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公司帐户常见问题解答

1. 谁有权开设公司往来帐户?

公司帐户或公司活期帐户只能由首席执行官(CEO)或公司所有者开设。他们将需要完成DSBC Financial Europe (“ DSBC”“)所要求的识别程序,该过程将包括填写我们的申请表和进行简短的远程采访。如果您在处理过程中遇到任何问题,我们的客户关系经理将随时为您提供支持,只需给我们打电话即可。

如果您不是公司的首席执行官,而是授权的人,那么在开设帐户之前,您还需要完成识别程序。之后,您将需要由公司首席执行官提交授权书或电子签名许可,以完成开设公司帐户的步骤。请不要对所需文件清单感到沮丧,我们将为您提供一个关系经理,以指导您完成整个过程,并准确告诉您我们需要您提供哪份文件。

DSBC提供的公司帐户仅适用于当前处于活动状态的公司。我们将需要有关您的运营领域的其他信息,以完成开设过程。起初可能很麻烦,但是此过程将帮助我们根据您的业务为您提供适当的功能。

查看更多: 在DSBC Financial Europe开立公司帐户

2. 我可以出于商业目的而不是公司帐户开立个人帐户吗?

公司帐户是出于商业或商业目的而建立的。它可以在一天内以更高的交易限额执行更多交易。企业帐户具有个人帐户的所有功能以及专有的商户帐户功能,该功能支持向您的帐户进行收款,包括接受客户的借记卡/信用卡,支持退款交易等等。简而言之,如果您有兴趣在尽可能最好的支持下有效地开展业务,则应该选择开设DSBC Financial Europe Corporate Account。

在DSBC,公司帐户的开设就像通过专用的客户关系经理来开设个人帐户一样容易,以指导您完成整个过程,这将使其变得非常简单。因此,如果您要自己启动或当前经营业务,则没有理由使用个人帐户。

看更多:

3. 如何为未在立陶宛注册的公司开设账户?

在DSBC,我们致力于为全球各地的企业提供最佳服务。未在立陶宛注册的公司也可以通过在立陶宛注册的简单程序来申请DSBC Financial Europe Corporate帐户。公司将需要提供以下文件来开设新的公司帐户:

  1. 董事/股东(以及所有关联方)的护照。
  2. 董事/股东的住所地址证明(不超过3个月的公用事业账单或银行对账单)和这些授权签字人的住所证明。
  3. 验证企业法人实体的文件:
    • 公司注册证书(COI)。
    • 组织章程大纲(M&AA)。
    • 股东证书+执照(如果有)。
    • 证明文件(商业发票或销售协议,合同…)。
4. 如果我是自由职业者并持有商业证书,我是否需要公司帐户?

通常,如果您是自由职业者,则可以在不开设公司账户的情况下将款项收取到个人帐户。但是,这可能会根据您所在的每个国家/地区的法律和法规而有所变化,因此我们将逐案进行审查。请与我们的客户经理联系,以获取有关您的情况以及您所在国家/地区的具体信息。

公司帐户程序要求我们的客户提供一些自由职业者无法提交的法律实体文件。例如,当公司客户申请DSBC Financial Europe公司的支票账户时,建议他们提交一些文件,例如公司注册/注册证书,组织章程大纲和细则,董事和股东名册,公司摘录(仅适用于欧洲公司) ;自由职业者不能提供这些文件来申请DSBC公司帐户。

另一方面,DSBC个人帐户也是个人使用的最佳选择。您可以执行电汇,使用DSBC万事达卡在线付款,使用网上银行和手机银行免费注册费和每月维护费来轻松管理财务,而仅需提供身份证明和地址证明即可。

5. 我需要哪种情况通知DSBC Fianancial Europe更改我们的公司支票帐户?

如果公司结构有任何变化,您需要通知我们,以便我们对您的帐户进行适当的更新,其中包括以下情况:

  1. 如果您的公司更换首席执行官(CEO)或董事会
  2. 如果您的公司更改了您的公司地址
  3. 如果您的公司变更了公司的实益拥有人或公司股东

为了企业帐户的安全,您需要在正式同意这些更改后立即通知我们,以便我们准备相关文件以相应地更改公司代表。如果有与首席执行官或董事会无关的变更,我们可以在帐户详细信息中进行更改,但如果有首席执行官的变更,则变更过程会有些复杂,如下所示:

您的公司需要将新CEO信息告知DSBC Financial Europe ,我们将为新CEO准备一个身份识别过程,他(她)必须完成对我们的简短采访才能完成此过程。识别过程完成后,我们将在系统中拥有新首席执行官的所有必要信息,我们可以继续将贵公司帐户的授权人更改为新帐户,并删除旧首席执行官对该帐户的访问权限。这个过程看似漫长而复杂,但是我们只需要您的首席执行官提供的信息和简短的采访,我们将为您完成所有工作。

但是,我们建议您在正式任命新CEO之前,先完成此过程,以防万一与此变更有关的任何问题。

每次更改后,请检查您的公司帐户是否有任何问题,一旦遇到任何问题,请立即通知我们,以便我们立即予以解决,以便您继续顺利开展业务

6. 在DSBCnet的哪里可以找到公司帐户(公司在线帐户)选项?

登录到DSBC Financial Europe ( DNBCnet )网上银行后,您将在屏幕中心看到您的帐户详细信息,您可以在此处选择要查看的帐户,它可以是您的个人帐户或公司帐户。

或者,您可以在屏幕左侧的“快速访问”菜单上选择“帐户列表”选项,然后选择您的帐户并查看详细信息。您可以在屏幕上查看帐户的可用余额。如果要将帐户详细信息导出为PDF文件,则可以选择右侧的“导出PDF”按钮。

导出的PDF文件是IBAN证书,其中包括客户名称,帐号信息,货币,帐户类型(经常帐户),IBAN纸张格式,IBAN电子格式和BIC代码。

您可以将公司在线帐户的这些导出信息用于通过SEPA进行转移或通过IBAN代码进行电汇。

7. DSBC可以认为哪些活动被禁止?

根据东道国法律或法规或国际公约和协议被视为非法的任何产品或活动的生产或贸易,包括但不限于东道国对环境,健康和安全以及劳工方面的要求。

这些违禁货物将需要特殊许可才能运行,并且需要逐案审查。请与我们联系以了解您是否有资格在我们这里开设帐户。以下是禁止列表中的一些示例。

-武器弹药的生产或贸易。

-人体部位和病原体。

-涉及有害或剥削形式的强迫劳动/有害童工的生产或活动。

有关更多详细信息,您可以单击下面的链接以供参考。

https://www.dnbcf.com/info/business-activities-prohibited

8. DSBC将哪些国家定义为“不合作”国家?

在任何情况下, DSBC Financial Europe有权拒绝与国籍在“非合作管辖区”清单中的任何客户合作。

根据欧盟委员会的说法,高风险第三国清单的目的是确保安全有效的商业活动。

请在DSBC Financial Europe UAB高风险列表和非合作管辖区中阅读我们的汇款服务司法管辖区/国籍(使用IBAN帐户)的清单。

https://www.dnbcf.com/info/dsbc-financial-europe-uab-highrisk-list-non-cooperative-jurisdictions

9. 如何在DSBC Financial Europe开立公司企业帐户?

在DSBC,我们支持在线开设公司业务帐户,您可以在我们网站的右上方找到“开设帐户”选项。这将带您进入申请表,以在DSBC Financial Europe开立帐户,请花几分钟时间仔细输入表格中所需的所有信息。完成此操作后,我们的客户关系经理将与您联系以指导并协助您完成开设帐户的过程,以节省宝贵的时间。

如果您想知道流程中将包括哪些内容,这很简单,在填写申请表后,您需要向我们提供所需的文件,这取决于您的业务运营领域以及运营所在的国家/地区在3至4个工作日内,您将打开您的帐户,但是,只有在首笔存款3,000欧元之后,您才能获得我们帐户的全部优惠和功能。请不要担心,这笔钱将在您的可用余额中,可用于任何付款交易。

查看更多: 具有公司帐户开设功能的理想企业财务解决方案

10. 使用期间,DSBC是否会从我的公司帐户余额中自动扣除任何额外费用?

在使用期间,您的公司帐户没有任何额外费用,但您需要在帐户中保留至少1200欧元的款项,以便在1年内持续支付维护费用。此金额将涵盖您的所有服务,包括技术热线,商户帐户支持,专门的客户经理,薪资服务等等。

如果您将资金转入我们在DSBC Financial Europe网络内的另一个帐户,则不会产生任何额外费用,但是如果您想通过电汇转帐到网络外的银行帐户,我们将根据您的转帐速度向您收费。您可以在下面的链接中查看全部费用。

但是,我们绝不会向您收取在线检查您的帐户的费用,因此请经常检查您的公司帐户余额,并让我们知道是否发生任何可疑费用,因为我们不会向您收取任何隐藏费用。这也是为了防止您的帐户进行任何欺诈活动。

查看更多: DSBC Financial Europe公司帐户费用

11. 申请DSBC Financial Europe时,我的账户有什么保险或担保?

由于DSBC Financial Europe是立陶宛中央银行的成员,因此我们遵守存款保险要求,该要求适用于所有付款机构(PI)和电子货币机构(eMI)。因此,您在DSBC Financial Europe往来帐户中的资金受立陶宛中央银行保护,并且该银行中的存款由帐户持有人的存款保险支付。

12. 我在"DSBC Financial Europe" UAB的帐户是否得到担保或被保险?

不需要。DSBCFinancial Europe(立陶宛法律规定的付款机构)不需要保险或担保。

详情请访问: https://www.dnbcf.com/faq/how-about-the-security-of-money-on-accounts

13. DSBC Financial Europe是否有欧盟存款担保计划?

DSBC Financial Europe是非信贷机构,我们不提供储蓄帐户服务和贷款产品。这意味着客户的资金将由DSBC Financial Europe成员的立陶宛中央银行担保。 DSBC Financial Europe无需根据欧洲中央银行的规定为帐户持有人实施直接存款担保计划。

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我们始终以成为全球金融支付市场中经验丰富的金融机构而感到自豪。

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